投資へのハードルを乗り越える！楽天証券が示す「資産形成の新しい形」
多くの人が抱える「投資って難しそう」「何から始めたらいいかわからない」といった悩みに、楽天証券が具体的な解決策を提示し、投資信託残高20兆円、投信積立設定者数500万人という大きな節目を達成しました。2024年5月に10兆円を突破してから、わずか約1年7カ月で残高が倍増したという事実は、同社が提供するサービスの魅力と、多くの人々に受け入れられている証と言えるでしょう。
驚異の成長を支える「親しみやすい投資環境」
楽天証券の成長の背景には、お客様がより充実した資産づくり・投資活動を始めやすい環境を追求する姿勢があります。特に、投資信託においては、以下のような取り組みが多くのユーザーの支持を集めています。
日常にも溶け込む「ポイント投資」と「クレカ積立」
「楽天ポイント」を使った投資信託の購入や、「楽天カード」でのクレジット決済による積立は、日々の生活の中で自然に資産づくりを取り入れられる画期的なサービスです。これにより、「投資のために特別なお金を用意しなくてもいい」という心理的なハードルが下がり、投資初心者や若年層が気軽に一歩を踏み出すきっかけとなりました。これは、生産性向上やコスト削減といった観点から見ても、日々の消費が将来の資産形成に繋がるという点で、非常に魅力的なシステムと言えます。
NISA制度の活用と多様な商品ラインアップ
日本銀行のマイナス金利政策解除後、NISA口座数で業界No.1となるなど、新NISA制度を追い風に、多くの人が非課税メリットを享受しながら資産形成を進めています。
また、安全性を重視し流動性に優れたMRF「楽天・マネーファンド」の提供や、「楽天・プラス」シリーズ、「楽天・高配当株式」シリーズなど、お客様の目的やニーズに合わせた多様な商品ラインアップの拡充も、選択肢を広げ、より多くの投資家のニーズに応えています。
学びをサポートする教育コンテンツ
「資産づくりカレッジ」のようなセミナー開催や、「楽天証券ファンドアワード」を通じた情報提供は、お客様が自ら学び、次の投資先を選ぶヒントやきっかけを提供しています。これにより、投資に関する知識やリテラシーを向上させ、自信を持って資産形成に取り組めるよう後押ししています。
投資を始めるあなたへ！知っておきたいメリット・デメリット
メリット
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手軽な資産形成: 日常のポイントやクレジットカード決済を活用することで、無理なく投資を始められます。
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多様な選択肢: NISA制度を活用しながら、幅広い投資信託から自分の目標に合った商品を選べます。
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充実した学習機会: 投資初心者でも安心して学べるセミナーや情報提供が豊富に用意されています。
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コスト削減: ポイントを活用することで、実質的な投資コストを抑えることが可能です。
デメリット
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特定の経済圏への依存: 楽天ポイントや楽天カードの利用が前提となるサービスは、その経済圏に属さない方にはメリットが薄れる可能性があります。
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元本保証ではない: 投資信託は元本が保証されるものではなく、市場の変動により損失が生じるリスクがあることを理解しておく必要があります。
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情報過多の可能性: 多様な商品やサービスがあるため、選択に迷う可能性もありますが、同社の教育コンテンツを活用すれば解決できるでしょう。
スタートアップが学ぶべき「顧客中心の成長戦略」
楽天証券の事例は、スタートアップ企業にとっても多くの示唆を与えます。
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既存の経済圏との連携: 楽天ポイントや楽天カードとの連携は、新規顧客獲得コストを抑え、既存顧客のロイヤルティを高める効果があります。
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ユーザー体験の簡素化: 「ポイント投資」のように、複雑な投資を日常の延長線上で手軽に感じさせるサービス設計は、ユーザーの利用障壁を大きく下げます。
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教育とサポートの重視: ユーザーがサービスを使いこなせるよう、学習コンテンツやサポート体制を充実させることは、長期的な顧客育成に繋がります。
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制度変更への迅速な対応: 新NISA制度へのいち早い対応は、市場の変化を機会に変える俊敏性を示しています。
今がチャンス！お得に投資を始めるキャンペーン
楽天証券では、2026年の新たな年に投資を始めたい方のために、「2026年こそ！投資を始めるなら、今がチャンス！はじめてのお取引で300万ポイント山分けキャンペーン」を実施中です。投資信託、国内株式（現物）、米国株式（現物）が対象で、初めて購入（約定）した方全員が対象となります。
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（注）キャンペーンの内容は、事前の予告なく変更になる場合があります。詳細はウェブサイトでご確認ください。
まとめ：あなたの資産形成の「伴走者」として
楽天証券の投資信託残高20兆円、投信積立設定者数500万人突破は、単なる数字の達成以上の意味を持ちます。それは、多くの人々が「資産形成」という未来への投資に、より積極的に、そして安心して取り組めるようになった証です。
「資産づくりの伴走者」として、これからもお客様のFinancial Well-Beingを最大化し、「永く付き合いたい証券会社」として選ばれ続けることでしょう。もしあなたが「そろそろ投資を始めたいけれど、どうすればいいか分からない」と感じているなら、楽天証券の提供するサービスは、きっとあなたの背中を優しく押してくれるはずです。