日本の資産運用、本当に大丈夫？見えないコストに資産が蝕まれていませんか？
「せっかく築き上げた大切な資産、もっと賢く増やしたいけれど、日本の金融機関での運用には不安がつきまとう…」
そんな悩みを抱えている富裕層の方は少なくないでしょう。日本の金融機関の多くは、投資信託やファンドラップの売買手数料で利益を得るビジネスモデルを採用しています。そのため、担当者が熱心に勧めてくる商品には、往々にして高額な手数料が設定されており、知らず知らずのうちにあなたのリターンを静かに蝕んでいくことがあります。
顧客の資産が増えようが減ろうが、売買手数料を得られれば会社は儲かるという構造上、担当者も手数料が高い商品を提案せざるを得ないのが実情です。運用報告書を詳しく見ると、いかにリターンが手数料によって圧迫されているかに驚く方もいるかもしれません。これは、資産形成における生産性を低下させ、長期的なコスト増加に繋がる大きな課題と言えます。
海外プライベートバンクが富裕層に選ばれる理由：資産防衛・成長・継承を叶える「世界基準」の投資戦略
では、日本のお金持ちはどこで資産運用をしているのでしょうか？その答えの一つが「海外プライベートバンク」です。
海外プライベートバンクは、顧客一人ひとりの人生設計や目的に応じて、オーダーメイドの資産管理、運用、相続、事業承継などを提供する金融機関です。金融資産が1億円以上ある富裕層が口座を開設できる目安とされています。日本の金融機関とは異なり、海外プライベートバンクは「顧客の資産の最大化」だけを目的とした金融サービスを提供しています。
ここが重要なポイントです。顧客の資産が増加すればするほど、金融機関も利益を得る仕組みが構築されているため、不透明な手数料で資産が奪われる心配がありません。これにより、資産運用のコスト削減に繋がり、より効率的な資産成長が期待できるのです。これは、世界基準の投資戦略を取り入れることで、個人の資産形成における競争力強化にも直結します。
著者が語る「世界トップ1%」の投資戦略とは？
資産形成コンサルティング会社「United BM Wealth Limited」の代表取締役である大越朝氏は、この「世界トップ1%」の投資戦略を解説する新刊『海外プライベートバンクの教科書』を2025年12月17日（水）に発売しました。
本書は、「資産を守りたい」と願うすべての富裕層の金融取引における不安を解消し、より多くの資産を手元に残すための方法をまとめた一冊です。大越氏は、自身が顧客として始めた海外積立投資をきっかけに金融の世界へ足を踏み入れ、現在はオフショア投資の契約手続きやプライベートバンクの開設支援などに従事しています。また、金融セミナー『知って得するお金の話』を主催し、累計34,000人に資産形成の重要性を伝えてきました。
本書の目次には、日本の投資家が資産を増やせない理由から、海外プライベートバンクの選択肢、手数料革命、EAMとのパートナー戦略、ロンバードローン活用、究極の資産承継戦略、そして具体的な口座開設マニュアルまで、資産形成に必要なあらゆる情報が網羅されています。
こんな方にこそ読んでほしい！あなたの資産形成を次のステージへ
もしあなたが以下のいずれかに当てはまるなら、本書はきっとあなたの資産形成における強力なガイドとなるでしょう。
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資産が2億円以上ある方
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日本でプライベートバンクを開設しているが、今の運用に疑問を感じている方
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証券マンの対応に違和感を抱いている方
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海外での資産運用を行ったことがないが、興味を持っている方
本書を読み終える頃には、日本の資産運用がいかにリスキーであるか、そしてなぜ日本のお金持ちが海外で資産運用をするのか、その理由が明確に理解できるはずです。
海外プライベートバンク導入のメリット・デメリット（本書で解決できること）
メリット
海外プライベートバンクを活用し、本書の知識を導入することで、以下のような多大なメリットが期待できます。
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不透明な手数料からの解放とコスト削減: 日本の金融機関で発生しがちな高額な売買手数料を排除し、資産運用にかかるコストを大幅に削減できます。これにより、投資リターンを最大化し、実質的な生産性向上が見込めます。
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顧客利益を最優先する透明な取引で、資産を効率的に成長: 顧客の資産増加が金融機関の利益に直結するビジネスモデルにより、常に顧客の利益を第一に考えた、透明性の高い運用が実現します。これにより、資産形成の効率が飛躍的に向上します。
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資産防衛・成長・継承の同時実現: 資産を守りながら、積極的に増やし、さらには次世代へ円滑に引き継ぐための包括的な戦略を同時に実行できます。これは、日本の金融機関ではなかなか得られない総合的なソリューションです。
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世界基準の投資戦略で競争力強化: 世界トップ1%の富裕層が実践する高度な投資戦略を学ぶことで、あなたの資産運用における競争力を飛躍的に強化できます。
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「最速口座開設マニュアル」で導入のハードルを低減: 海外での資産運用と聞くと複雑に感じるかもしれませんが、本書には具体的な口座開設マニュアルが含まれており、その導入ハードルを大きく下げることができます。外注費削減にも繋がり、自力での資産形成を後押しします。
デメリット
プレスリリースには直接的なデメリットの記載はありませんが、本書が提供する解決策から考えると、海外プライベートバンクへのアクセスや理解不足が潜在的な課題と言えます。しかし、本書はそれらの課題を克服するための「教科書」として設計されており、不明瞭な点を解消し、スムーズな導入をサポートすることを目指しています。
まとめ：あなたの資産を守り、育むための第一歩
『海外プライベートバンクの教科書』は、日本の富裕層が直面する資産運用の課題に対し、世界基準の解決策を提示する一冊です。あなたの貴重な資産を守り、着実に成長させ、そして次世代へと円滑に継承するために、この「世界トップ1%」の投資戦略を学ぶことは、きっと最良の選択となるでしょう。資産防衛・成長・継承を同時に叶える新たな金融サービスを提唱する大越朝氏の知見を、ぜひあなたの資産形成に役立ててください。
本書は以下のリンクからご購入いただけます。
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Amazon（紙書籍）：https://www.amazon.co.jp/dp/491174300X/ref=tmm_pap_swatch_0
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Amazon（Kindle）：https://www.amazon.co.jp/gp/aw/d/B0G7WGPWT7?ref_=dbs_s_r_srch_l_p1_2&qid=1766225542297&storeType=ebooks
著者・United BM Wealth Limitedについて
大越朝（おおこし・とも）
資産形成コンサルティング会社「United BM Wealth Limited」の代表取締役。アジア全域で正規ライセンスを持つ金融グループ「Bill Morrisons（ビルモリソンズ）」の一員として活動し、日本の富裕層が知らない「世界基準の資産形成」を伝えるべく、顧客の利益を第一に考えた新しい金融サービスを提唱しています。
United BM Wealth Limited 会社概要
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法人名：United BM Wealth Limited
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代表取締役：大越 朝
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所在地：Unit Level 9F(2), Main Office Tower, Financial Park Labuan, Jalan Merdeka, 87000 Federal Territory of Labuan, Malaysia
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Webサイト：https://unitedbmwealth.com/
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Webメディア：https://kaigaihoken-kenkyu.com/
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お問い合わせ：info@unitedbillmorrisons.com